宋軍清除了殘餘的抵抗勢力，漸漸包圍李煜的皇宮，守將咼彥、馬承信，馬承俊等力戰而死，右內史侍郎陳喬親提刀劍指揮抗擊宋軍，皇城門破後，望天長嘆，自縊於寧德門前。
國丈周宗冒死進宮，請李煜奉表投降，李煜苦笑道“孤常以為國丈忠義，必定會選擇殉國，一直以來厚恩重用，危難來臨時，誰知遠不如陳喬。想當初你和陳喬起了爭執的時候，孤還向著你呢。”
周宗老臉一紅，羞愧不已，用寬大的袖子遮掩著臉退了出去。李煜將後宮妃子和宗室家族聚在一起，命令軍隊放棄抵抗，引宋軍到殿門外，曹彬，潘美都親自來到皇宮，李煜提著劍與二人見面，想要一門自殺殉國。
曹彬“立刻勸說”李煜，令其投降。李煜“只好”丟了寶劍，光著上身納表乞降。曹彬脫下自己的披風，披在了李煜的身上。接受了李煜的投降。
李煜下召，令江南全境臣子投降。各地州府紛紛開城投降，唯獨常州團練皇甫繼勳拒絕投降，並且誅殺宋軍丁德裕部的軍馬數百人，吳越王錢俶率大軍圍攻常州，久攻不下，於是圍城不攻，想要困死他們。皇甫繼勳為了不讓百姓受苦，帶著數百忠義之士衝出城門，向錢俶的中軍發起衝擊，無奈人少勢孤，被誅殺殆盡，皇甫繼勳亦死於亂軍之中。
皇甫繼勳死後，常州權知州事禹萬誠獻城投降。一直在觀望，不肯投降的念城留後劉澄見勢單力薄，只好跟著投降。
至此，宋軍佔領江南全境，南唐滅亡。
李唐滅亡後，李煜的奢華生活也被飽受苦難的江南百姓傳了出來，以前攝於威勢不敢說，現在皇帝都被抓了，各種事跡都被傳播開來，朝廷見這樣有助於使江南百姓怨恨李煜，能夠穩定剛剛平定的江南，於是也存著推波助瀾的意思，有的甚至是朝廷散播出去的。
江南各地民間百姓討論的，不是朝廷攻城奪地的兇猛，也不是唐軍那些忠義之士的壯烈，而是李煜和小周夫人令人咋舌的奢華糜扉。
小周夫人痴迷綠色，她的衾枕帷幄、裙帶衣飾，乃至釵環珠寶、清供玩物，均為青碧。妃嬪宮女受其影響，都效仿小周夫人，爭穿碧色衣裳，並親自動手染絹帛。有一個宮女，染成了一匹絹，曬在苑內，夜間忘了收取，被露水所沾溼。第二天一看，顏色卻分外鮮明，李煜與小周夫人見了，都覺得非常美麗。自此以後，妃嬪宮人都競相收取露水，以露水染碧為衣，號為“天水碧”。
小周夫人還擅音律、好焚香，曾自制焚香器具，又派宮女專門負責焚香之事，稱為“主香宮女”。白天時，垂簾焚香，滿殿氤氳，小周夫人端坐其中，如墜雲霧；安寢時，就用鵝梨蒸沉香，置於帳中，香氣散發出來，沁人肺腑，號為“帳中香”。
李煜見小周夫人制成了帳中香，他也要爭奇鬥異和小周夫人比賽一番。便在妃嬪宮人的裝束上，想出一種新鮮的飾品，乃是將建陽進貢的茶油花子，製成花餅，或大或小，形狀各別，令各宮嬪淡妝素服，縷金於面，用這花餅，施於額上，名為“北苑妝”。妃嬪宮人，自李煜創了“北苑妝”以後，一個個去了濃裝豔飾，都穿了縞衣素裳，鬢列金飾，額施花餅，行走起來，衣袂飄揚，遠遠望去，好似月殿嫦娥，廣寒仙子一般，另具風韻。李煜見了，十分歡喜，更加興致勃勃，與小周夫人日日商議新鮮法兒消遣時光。
小周夫人與李煜日夕研究，將茶乳做片，製出各種香茗，烹煮起來，清芬撲鼻。李煜將外夷所出產的芳香食品彙集起來，或烹為餚饌，或製成餅餌，或煎做羹湯，皆芬芳襲人、入口清香。李煜對於每種餚饌，親自題名，刊入食譜。命御廚師將新制食品配合齊全，備下盛筵，召宗室大臣入宮赴筵，名叫“內香筵”。
而周娥皇的病情惡化與其妹小周夫人的宮闈秘事，也在李唐王朝煙消雲散後被人們談論起來，不再有禁忌。
坊間傳說周娥皇生病後，小周夫人以探病之名常入宮中。小周夫人容貌美麗，神彩端靜，警敏有才思，李煜愛慕她的美貌，就暗中納為姬妾。娥皇發現後，非常憤恨，面壁而臥，至死不回頭看小周後一眼。江南書生還從李煜的詞《菩薩蠻·花明月暗籠輕霧》中的“剗襪步香階，手提金繡鞋”一句中找到證據，即為描繪與小周夫人的幽會之作。“金繡鞋”也被江南百姓深為不恥，李煜一直以大唐後繼的華夏正統自居，卻做出如此荒唐，有違倫理道德之事！簡直是虛偽不堪。
這些事蹟，無一不是打擊李煜在江南臣民心中的地位，加上之前張泊搞的百姓苦不堪言，整個江南在李煜被俘後歡聲載道，終於熬出頭了。
這其實是唐月輕給潘美秘密遺留的計策。從民心上瓦解江南的凝聚力，非常有助於佔領區的穩定。而事實證明，確實效果不錯。這還得感謝墳頭草已經鬱鬱蔥蔥的張泊張相爺。若不是他老人家把百姓坑苦了，這條計策還未必管用。
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蕩平江南後，錢俶，陳洪進的軍權徹底被曹彬掌握，二人都心知肚明。其實早在大宋準備攻打江南國時，他們就已經明白，是阻擋不住的，這也是他們二人聽從趙老大的安排，幫助朝廷進攻李煜的原因。
曹彬奉行安民的政策，免除百姓徭役，鼓勵生產，對投降的官員仍舊留用，雖然奪取了錢俶和陳洪進的兵權，卻並沒有乘機進犯吳越和泉州，在事實上佔領了整個江南。
趙老大得知已經佔領了江南，仍命曹彬鎮守金陵，潘美鎮守江西道，立刻下旨，命令趙普等從中書門下選派能臣幹吏前往江南，按大宋制建府立衙。將吳越國分設兩路，兩浙東路，治所越州。兩浙西路，治所杭州。
廢除了江西道，改為江南兩路。江南東路，治所在江寧，改金陵府為江寧府。江南西路，治所洪州。保留清源軍，但原地改為福建路，治所福州。
對於李煜留下的藩鎮問題，趙老大將他們仍舊保留，但不再獨立於外，而是按大宋藩鎮軍制，兵將調換。潤州，楚州，順化軍，泗州，靜淮軍，江陰縣，江陰軍，天長縣，建武軍，壽州，清淮軍，濠州，定遠軍，建州，忠義軍，當塗縣，雄遠軍，廬州，保信軍，饒州，永平軍，池州，康化軍都順從了朝廷的旨意，沒辦法，二十萬大軍就在身邊，誰敢不從？
還真有不從的，鎮海軍拒絕兵將調換。原因很簡單，他們很強。
有多強呢？這次宋唐之戰他們並沒有參加，如果參加了，勝負還不一定。就算李煜一定會敗，曹彬也不會輕鬆。
鎮海軍長期駐紮在徽州黟縣。上一任節度使，是李雄。再上一任，是韓熙載。再上一任，是林仁肇。
李雄和林仁肇很熟悉，韓熙載也不陌生。他是南唐的宰執之一，不過流傳千古的不是他的政績，而是後人描繪他的一副“韓熙載夜宴圖”。